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私募适当性十大热点问题,协会培训现场答疑!

发布日期:2017-07-05      阅读量:3255


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昨日(7月3日),中国基金业协会“基金募集投资者适当性管理”培训班开讲,竞彩足球计算器竞彩足球即时比分相关人员也莅临现场。


私募适当性十大热点问题,协会培训现场答疑。

1.  私募是否要双录?

2.  每半年一次的自查需要包含哪些内容?

3.  适当性的回访和私募回访确认一样吗?

4.  风险承受能力最低类别=C1 吗?

5.  私募基金履行适当性义务的流程是什么?

6.  投资者评估数据库需要满足哪些条件?

7.  投资者评估数据库的建立有缓冲期吗?

8.  如何界定新老划断问题?

9.  如果委托第三方机构对基金进行评级,对第三方的资质有要求吗?

10. 对产品审慎评估的因素都有哪些?


关于本次协会培训PPT,欢迎关注公众号:竞彩足球计算器竞彩足球即时比分金色大讲堂(ID:HF_dajiangtang)来查阅~


1. 私募是否要双录?

答:私募若可以通过通过互联网等非现场方式进行留痕的,可以不用双录(录音或录像)


2. 每半年一次的自查需要包含哪些内容?

答:自查可以采用现场、非现场和暗访的形式;制度落实情况、人员考核及培训、投诉处理情况等。


3. 适当性的回访和私募回访确认一样吗?

答:不一样。私募回访确认是在购买环节;适当性的回访贯穿整个过程,并且要定期、抽取一定比例,对持有R5的普通投资者适当性要增加比例和频次。并且两者回访的内容也不完全一样。


4. 风险承受能力最低类别=C1 吗?

答:不等于。C1里面包含了风险承受能力最低类别的投资者。风险承受能力最低类别的投资者指的是C1里面满足以下条件之一的:不具有完成民事行为能力;没有风险容忍度或不愿承受任何损失。


5. 私募基金履行适当性义务的流程是什么?

答:了解投资者信息——投资者适当性匹配——基金风险揭示——合格投资者确认——投资冷静期——回访确认。


6. 投资者评估数据库需要满足哪些条件?

答:功能上是需要动态管理风险等级;内容上主要包括以下几点:

  • 投资者填写信息表及历次变动内容(存量和增量)

  • 普通投资者过往测评结果

  • 风险承受能力变动情况

  • 转化及审核结果

  • 风险评估标准、程序调整情况


7. 投资者评估数据库的建立有缓冲期吗?

答:《指引》给予各基金募集机构六个月的系统改造时间。


8.  如何界定新老划断问题?

答:界定新老划断,主要分三部分:

  • 基金募集机构向新客户销售基金产品或者提供服务、向老客户销售(提供)高于其原有风险等级的基金产品或者服务,需按《办法》要求执行;

  • 向老客户销售或提供不高于原有风险等级的基金产品或服务的,不受影响,继续执行;

  • 同时,鼓励募集机构根据实际情况结合客户回访、自查、评估等工作,主动对老客户的适当性管理作出妥善安排,在实践中不断总结经验,持续优化投资者适当性管理制度。


9.  如果委托第三方机构对基金进行评级,对第三方的资质有要求吗?

答:目前市场上有很多第三方服务机构可对基金进行评级,目前协会对第三方的资质没有硬性要求。


10. 对产品审慎评估的因素都有哪些?

答:特殊免责条款、结构性安排、衍生品性质、流动性(产品端以及投资端)、非标资产、杠杆、集中度、重大违法违规。




协会培训速递【点击查阅】


《基金募集机构投资者适当性管理》培训班PPT-钟蓉萨会长

《证券期货投资者适当性管理办法》培训会PPT-杜处长

《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》条文解析PPT-赵冰主任




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